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Dipl.-Kfm. Karl Alexander Marx
Honorarberater | Finanzanalytiker
Ganzheitliche Finanz- und Vorsorgeberatung
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Honorarberater Köln: Dipl.-Kfm. Karl Alexander Marx
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Google + | Honorarberater Karl Alexander MarxKarl Alexander Marx, Ihr Honorarberater in Köln / Bonn

Für die GAFIB – Ganzheitliche Finanzberatung K.A. Marx in Köln – sind Kompetenz und Unabhängigkeit in der Beratung das oberste Prinzip!

Mit meinen Qualifikationen als Diplom-Kaufmann (Universität Köln) sowie weiteren drei Jahren Fortbildungsstudien mit Abschlüssen zu den Themen Finanzberatung, Vorsorgeplanung, Portfoliogestaltung, Versicherungsschutz, Immobilien und Ruhestandsplanung biete ich Ihnen eine umfangreiche Qualifikationsbasis.

Studien- und Fortbildungsabschlüsse:
  • Diplom-Kaufmann (Universität Köln)
  • Zertifizierter Ruhestandsplaner (FH)
  • Fachwirt für Finanzberatung (IHK)
  • Fachberater für Finanzdienstleistungen (IHK)

Als selbständiger Finanz- und Versicherungsmakler mit der Ausrichtung als Honorarberater bin ich berufsrechtlich verpflichtet, ausschließlich als Sachwalter der Mandanten zu agieren. Die Interessen einzelner Finanz- oder Versicherungsanbieter bleiben unberücksichtigt. Vielmehr ist eine umfangreiche Marktanalyse die typische Basis einer Produktvermittlung.
 
  • Bei Bank- und Investmentprodukten einschließlich der Angebote von Direktbanken sowie von provisionsfreien, besonders kostengünstigen Indexfonds (ETFs) und/oder von Dimensional Fonds

  • Bei Versicherungsprodukten - sofern verfügbar - erfolgt die Nutzung sog. „Netto-Policen“ (PDF ca. 4,4 MB), d.h. von Verträgen ohne Provisionen. Insbesondere bei Rentenversicherungen führt die Nutzung von Nettopolicen zu deutlichen Renditeverbesserungen von oft mehreren zehntausend Euro über die Laufzeit von zwei bis drei Jahrzehnten.
Die Vergütung der Beratungsleistungen erfolgt generell nach Zeitaufwand für die Finanz- und Vorsorgeanalyse oder für Vertragsprüfungen. Wird die Vermittlung einer „Netto-Police” gewünscht, so kommt eine Vermittlungspauschale hinzu.

Die Leistungserbringung auf der Basis direkter Vergütung (wie bei einem Anwalt oder Steuerberater) sichert Ihnen Qualität und Unabhängigkeit in der Beratung und vermeidet Interessenkonflikte, da keinerlei "Abschlussdruck" gegeben ist. Regionaler Fokus ist der Bereich Köln, Bonn, Bergisch Gladbach.
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marx@gafib.de  |  51143 Köln  |  Telefon (02203) 8 72 75
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